This web page contains a live and functional spreadsheet created with
SpreadsheetConverter
. Please enable JavaScript in your web browser for the live calculations to work properly.
Kasstroom / cashflow berekenen voor een financieringsaanvraag
Rubriek
jaar X-2
jaar X-1
jaar X
Gemiddelde
70
Omzet
-60
Handelsgoederen, grondstoffen en hulpstoffen
-61
Diensten en diverse goederen
-62
Personeelskosten
-63
Afschrijvingen
-65/75
Financiële kosten en opbrengsten
Winst voor belastigen
-Belastingen
Netto Winst na belastingen
Banker's Cash Flow
Netto Winst na belastingen
63
+ Afschrijvingen (= geen uitgaande kasstroom)
Operationele Cashflow (vereenvoudigd)
42
-
Bestaande jaarlast
(let op: laatste jaar nemen)
Vrije Cashflow
Hoeveel moet je verdienen als ondernemer?
Aantal VTE
Per VTE
Vergoeding managementinspanning,
alle risico's etc.
Hoeveel vrije cashflow nodig om financiering te kunnen aanvragen?
Financieringsbedrag
Termijn
Aflossing
Intresttarief
Intrest 1e jaar bij jaarlijkse gelijke aflossingen
Bijkomende jaarlast (aflossing + intrest)
Overblijvende / vrije Cashflow na financiering
Vragen die je met je boekhouder kan bekijken:
Hoeveel is de bijkomende cashflow door de investering?
Herberekende overblijvende / vrije cashflow?
Kritische vragen die kunnen bekeken worden:
Hoeveel loon is er uitbetaald voor de zaakvoerder?
Verhouding vrije cashflow op de omzet?
Grootste afwijking van omzet in die 3 jaar, indien
schommelend?
Daarnaast zal nog gekeken worden naar
Balansgegevens en waarborgpositie kredietverschaffer
Managementstijl
Rechtszekerheid omgevingsvergunningen vandaag en in de toekomst.
Noodzakelijke investeringen in de toekomst (Duurzaamheid stresstest)
Print